El Banco de España alerta de la última estafa que utiliza nuestros datos para blanquear dinero
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Las bandas del crimen organizado no dejan de explorar todas las fórmulas que existen para tratar de estafas a sus víctimas y alcanzar sus objetivos. En la última de ellas, ha sido el Banco de España el que ha dado la voz de alarma por la repercusión que puede llegar a tener. Te contamos todos los detalles.
Durante las últimas semanas, hemos asistido a una gran cantidad de ciberataques que tenían a las grandes empresas como principal objetivo. Algunos de los nombres más sonados ha sido la propia DGT, Ticketmaster o, incluso, el Banco Santander. Un conjunto de movimientos que las bandas que se dedican a ello realizan con un objetivo principal: robar los datos personales de sus bases de datos. De este modo, pueden utilizar los mismos para realizar todo tipo de acciones a posteriori para tratar de obtener beneficio de ellos.
El Banco de España ha emitido a través de su página web una advertencia que va precisamente en esta dirección. Se trata de las conocidas como “cuentas mula”. Un tipo de cuenta bancaria que los delincuentes utilizan a nombres de terceros y que permiten blanquear el beneficio de las actividades realizadas de dudosa legalidad.
Cuentas que actúan a modo de intermediario
El Banco de España explica que estas cuentas actúan como si de un intermediario se tratase. Recogen el dinero de origen fraudulento y, a la postre, lo envían a otro destino. Que, normalmente, es la cuenta que está a nombre de alguno de los ciberdelincuentes.
Pero, ¿cómo pueden abrir cuentas bancarias a nombres de terceros? En este caso, encuentran diferentes vías que les permiten tener todos los datos que son necesarios para abrir una cuenta bancaria. Por ejemplo, haciendo uso de la información que recogen cuando detectan brechas de seguridad en empresas como las mencionadas previamente. Además, también utilizan diferentes técnicas de ingeniería social que les permiten acceder a todos nuestros datos personales: como a través de un anuncio de empleo o con falsos anuncios de alquiler. Es decir, cualquier actividad en la que estemos obligados a proporcionar nuestros datos personales.
Mientras la cuenta bancaria se encuentra activa, el ciberdelincuente se encarga de que el verdadero titular no tenga constancia en ningún momento de ella. Todas las vías de contacto y las direcciones postales están redirigidas para que desde la entidad bancaria no se puedan poner en contacto con la persona que realmente aparece como titular.
En algunos casos, incluso, el organismo bancario ha detectado que cada vez hay más personas que están dispuestas a abrir estas cuentas y entregar sus datos a los delincuentes a cambio de dinero. No obstante, en caso de hacerlo, el titular podría ser considerado como parte de la organización criminal y, en último término, incluso sería responsable penal. Por lo que las consecuencias son muy graves.
Las recomendaciones del Banco de España
Para evitar caer en este tipo de situaciones y que nuestros datos sean utilizados para abrir las mencionadas “cuentas mula”, el Banco de España nos recomienda que nunca entreguemos a otras personas los datos que son necesarios para operar en nuestra cuenta online. De lo contrario, seríamos el responsable último de cara a las investigaciones realizadas.
Además, no debemos realizar operaciones con nuestro banco siguiendo los consejos de personas desconocidas, ni confiar en empleos en los que nos exijan ser titulares de una cuenta bancaria concreta para poder optar al puesto.
Además de evitar acceder a enlaces que recibamos desde remitentes desconocidos en nuestro teléfono móvil o correo electrónico, también debemos ser especialmente cuidadosos cuando tengamos que dar nuestros datos personales a otras personas. En caso de hacerlo, únicamente en aquellos casos en los que sea estrictamente necesario.
Por último, si en algún momento hemos detectado alguna cuenta bancaria abierta a nuestro nombre que no hemos ordenado, deberemos ponernos en contacto de inmediato con las autoridades pertinentes para evitar problemas que podamos tener en el futuro.